ЦБ раскрыл новую схему мошенников с разрывом цепочки платежей
Преступники сменили тактику и теперь стараются разрывать цепочки транзакций, чтобы скрыть конечного получателя похищенных средств, сообщила глава департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина.
Глава департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина рассказала о новых трендах в сфере киберпреступности, передает ТАСС.
По её словам, аферисты все чаще используют сложные схемы, при которых отследить движение денег становится крайне затруднительно. Для этого злоумышленники задействуют различные инструменты, включая криптовалюты.
«Мы видим, что сменился тренд на смещение в сторону прерывания цепочки платежа. Они используют различные элементы, такие как уход в «нал» через курьеров, кредитование, суррогаты. Главная цель мошенников – именно разорвать цепочку платежей, когда отследить путь денег становится практически невозможно», – заявила Бакина.
Для вывода похищенных средств преступники нередко используют легальные организации, скрывая незаконные переводы в общем потоке операций. Представитель регулятора подчеркнула, что банкам необходимо настроить системы защиты для выявления таких транзакций. Также отмечается рост интереса мошенников к использованию маркетплейсов в своих схемах.
Как писала газета ВЗГЛЯД, Росфинмониторинг зафиксировал случаи использования маркетплейсов для разрыва транзитных цепочек.
Официальный представитель МВД Ирина Волк ранее рассказала о нестандартных способах передачи наличных денег курьерам.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила о планах регулятора усилить давление на мошенников.
